Карьера финансиста с чёрного хода

Отличить «черного коллектора» от «белого» несложно. Белый коллектор не имеет право и, соответственно, никогда не потребует от вас большей суммы, чем составлял ваш долг банку с учетом оговоренных в договоре процентов и штрафов за просрочку. По российскому закону передача долга третьему лицу не может привести к увеличению суммы. «Белый коллектор» как правило соглашается «на мировую» - например, возврат части долга и списание оставшейся суммы. «Белый» коллектор никогда не потребует деньги наличными: погашение долга будет производиться только через банк и со всеми положенными сопроводительными документами. И, наконец, «Белый коллектор» никогда без вашего спроса не войдет в ваш дом, так как неприкосновенность жилища охраняется законом.

Цена вопроса. Обычно вышибалы долгов получают от 25% до 50% от суммы долга.
Буква закона. «Черные коллекторы» могут быть привлечены к ответственности по целому букету статьей Уголовного кодекса – 163 (вымогательство – штраф или лишение свободы до 4 лет), 162 (разбой – до 8 лет лишения свободы), 213 (хулиганство – штраф или лишение свободы до 5 лет), 115 (умышленное причинение легкого вреда здоровью – штраф или лишение свободы до 1 года), 159 (мошенничество), 139 (нарушение неприкосновенности жилища – штраф или лишение свободы до 2 лет) и т.п.

Белый вариант – это вполне законная оптимизация налогообложения. Например, за счет всевозможных льгот. Еще один вариант – создание многочисленных дочерних компаний на «упрощенке», которые по закону платя гораздо меньше зарплатных налогов. Соответственно, персонал основной компании де-юре переводится в штат «дочек».

Черный вариант – это прежде всего увод денег по липовым договорам, так называемая «обналичка». В результате компания снимает себя груз НДС и налога на прибыль. Самые черный вариант – подача фиктивных деклараций, но, как правило, такие фирмы работают не более чем по 1-2 года.

Цена вопроса. Практически бесконечна. Как показало дело Ходорковского – до нескольких миллиардов рублей.
Буква закона. Уклоняющиеся от налога несут ответственность по статье Уголовного кодекса 198 (уклонение от уплаты налогов – от штрафа до лишения свободы на срок до 3 лет в случае с физлицом).

Еще один часто используемый вариант – передача поэтапная активов предприятия на баланс другого юридического лицо. Например, во исполнение какого-либо контракта или иных обязательств. Как правило, при этой схеме соучастником захвата становится наемный директор компании-«жертвы».
Но наиболее часто используемый вариант – доведение компании до процедуры банкротства, в ходе которого кредитор в счет долга захватывает контроль над компанией.

Участники рынка рассматривают разные варианты борьбы с рейдерами, но пока стопроцентно эффективных механизмов борьбы с этим явлением не придумано.

Цена вопроса. Доходит до миллиардов рублей.
Буква закона. Если рейдеры не нарушают каких-либо статей УК, то их деятельность никак не наказуема.